平頂山市中級(jí)人民法院審理的一起案件顯示,寶豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(原農(nóng)村信用聯(lián)社)被當(dāng)?shù)仄髽I(yè)——海寶集團(tuán)騙取4000萬元貸款,共計(jì)4000萬元。以還舊借新的名義。目前,涉案公司負(fù)責(zé)人因詐騙銀行貸款被平頂山市中級(jí)人民法院判處有期徒刑三至四年,并處罰金。
法院經(jīng)審理查明:2014年1月至2015年1月期間,寶豐縣海寶集團(tuán)法定代表人王某昌以其實(shí)際控制的四家子公司為借款單位,向?qū)氊S縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司借款((王某昌在申請(qǐng)貸款過程中,指使相關(guān)公司負(fù)責(zé)人偽造購(gòu)銷合同,編造貸款用途,偽造借款單位、擔(dān)保單位審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等貸款申請(qǐng)材料,騙取農(nóng)商行貸款4000萬元。
判決書中,寶豐縣農(nóng)商銀行一名工作人員的證言顯示,海寶集團(tuán)4000萬貸款資金全部用于償還舊貸款和借新貸款。在貸款過程中,銀行沒有對(duì)四家借款公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí),也沒有對(duì)四家公司進(jìn)行核實(shí)。與同方公司簽訂購(gòu)銷合同的目的是貸后檢驗(yàn)工作并未實(shí)際落實(shí)。銀行在這方面的監(jiān)管松懈,存在漏洞。