買一些與區(qū)塊鏈相關(guān)的XX幣，你就能一夜成為百萬富翁或千萬富翁……聽到這樣的炒幣一夜暴富的故事，你心動嗎？殊不知，在你興奮的同時，你可能也離騙局不遠了。

隨著區(qū)塊鏈再次熱潮，一些不法分子打著區(qū)塊鏈的旗號，通過發(fā)行所謂的虛擬貨幣，利用人們一夜暴富的欲望來賺錢。事實上，他們正在借區(qū)塊鏈之名進行違法行為。集資、傳銷和詐騙的現(xiàn)實。

區(qū)塊鏈騙局有很多

2008年，一位自稱中本聰?shù)娜税l(fā)表了一篇名為《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的文章，并于2009年公開了早期的實現(xiàn)代碼，比特幣由此誕生。

比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的第一個成功應(yīng)用。隨著比特幣價格的暴漲，很多人將區(qū)塊鏈與虛擬貨幣聯(lián)系在一起。這也被一些別有用心的人利用，各種XX幣項目流傳開來，但很多其實都是騙局。

中國政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法律研究中心主任胡繼業(yè)告訴中新社記者，區(qū)塊鏈只是一種中立的技術(shù)，是一種基于分布式賬本的技術(shù)，但很多人對其了解甚少。并錯誤地認為區(qū)塊鏈只是為了發(fā)展。炒幣是錯誤的。

目前，已有不少人被騙。例如，2018年警方查處的普通銀幣，據(jù)稱是一種以大量藏茶為抵押品的虛擬貨幣。投資者可以在虛擬交易平臺上買賣普通銀幣，賺取差價。但實際上，其背后的伎倆就是穿上區(qū)塊鏈馬甲，然后虛假宣傳，承諾高回報，操縱價格走勢。結(jié)果，3000余人被騙，個人最高損失300萬元，涉案金額達3.07億元。

同樣被查處的大唐幣也是基于時下流行的區(qū)塊鏈概念。其背后的伎倆就是自行控制大唐幣每日升值，并設(shè)置持幣生息獎勵來吸引會員。針對10個級別、148名100人組成的營銷團隊設(shè)立了團隊績效獎。短短18天，發(fā)展會員13000多人，籌集資金超過8600萬元。

再比如，你可能想投資區(qū)塊鏈理財，但你被邀請進入一個直播間或微信群，里面除了你之外都是騙子。讓你賺了小利，騙走了你的信任后，你又忍不住要投入大筆資金。平臺，然后進行幕后操縱，榨干你的錢，然后騙子集體消失。類似的新聞比比皆是。

胡繼業(yè)表示，任何一個新事物出來，往往都會有人利用這個新事物來進行詐騙活動。尤其是區(qū)塊鏈在普通大眾看來顯得神秘、高端，于是就有人利用一知半解的人，想要一夜暴富。有錢人的心態(tài)是一無所獲的。

區(qū)塊鏈漫畫。張建元素描

區(qū)塊鏈詐騙有哪些特點？

縱觀這些打著區(qū)塊鏈之名的騙局，它們并不是真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，并且具有很多明顯的特征，包括網(wǎng)絡(luò)化、跨境化；具有高度的欺騙性、誘惑性和隱蔽性；并存在各種違法風(fēng)險。

據(jù)銀保監(jiān)會、網(wǎng)信辦等部門聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于防范以虛擬貨幣區(qū)塊鏈名義進行非法集資的風(fēng)險提示》顯示，這些騙局利用熱點概念進行炒作，編造各種高層理論，有的還利用名人V平臺進行詐騙。進行宣傳，并利用糖果空投作為誘惑。聲稱幣值只漲不跌，投資周期短、回報高、風(fēng)險低，欺騙性極強。

在實際操作中，不法分子通過在幕后操縱所謂虛擬貨幣的價格走勢，設(shè)定盈利和提現(xiàn)門檻，非法牟取暴利。

一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等創(chuàng)新形式發(fā)行代幣，或者打著共享經(jīng)濟的旗號，以IMO的形式進行虛擬貨幣投機行為，具有很強的隱蔽性和欺騙性。

此外，犯罪分子利用公開宣傳，以靜態(tài)收入（貨幣升值利潤）和動態(tài)收入（線下開發(fā)利潤）為誘餌，吸引公眾投資資金，誘導(dǎo)投資者和開發(fā)人員加入，不斷擴大資金池，并具有非法集資、傳銷、詐騙等違法活動特征。

監(jiān)管力度不斷加大

針對以區(qū)塊鏈為噱頭的詐騙行為不斷出現(xiàn)，監(jiān)管部門及時出臺規(guī)范措施加大監(jiān)管力度。

早在2013年，央行等部門就發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》號文，要求金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)。

2017年9月，央行、網(wǎng)信辦等部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》號文，將代幣發(fā)行融資定義為未經(jīng)授權(quán)、違法公開融資行為，涉嫌非法銷售代幣、非法發(fā)行證券、非法集資等行為，嚴厲打擊金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，要求立即停止各類代幣發(fā)行融資活動。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)做好清算、退出等安排。

2019年1月，國家網(wǎng)信辦發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》號文，要求區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和用戶不得利用區(qū)塊鏈信息服務(wù)從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權(quán)益的活動等法律、行政法規(guī)。禁止的活動。

螞蟻金服集團副總裁蔣國飛表示，區(qū)塊鏈技術(shù)不等于炒作加密貨幣。沒有實際價值錨定的加密貨幣不應(yīng)該是區(qū)塊鏈行業(yè)的發(fā)展方向。我們應(yīng)該警惕各種打著區(qū)塊鏈幌子的騙局，讓這項本應(yīng)產(chǎn)生更大價值的技術(shù)本身成為受害者。

胡繼業(yè)表示，對于監(jiān)管部門來說，相關(guān)監(jiān)管部門要建立協(xié)調(diào)機制，盡快制定完善法規(guī)和規(guī)范性文件，完善立法和監(jiān)管；同時，對普通投資者進行適當(dāng)性管理，設(shè)置必要的門檻。比如科創(chuàng)板、新三板就設(shè)置了門檻。努力將通過區(qū)塊鏈制造的詐騙消滅在萌芽狀態(tài)。在熱潮中保持冷靜思考，不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣騰飛而最終陷入混亂。

區(qū)塊鏈漫畫。張建元素描

如何辨別和防范詐騙？

對于普通投資者來說，要正確理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信大眾做出的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風(fēng)險意識。

胡繼業(yè)表示，要防止詐騙，最重要的是不要聽信欺騙。此外，我們還需要大力普及區(qū)塊鏈知識，讓普通投資者了解什么是區(qū)塊鏈，其核心內(nèi)容是什么，消除老百姓對區(qū)塊鏈的誤解。

中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所所長何寶紅認為，提醒大家謹慎投資，不要盲目跟風(fēng)投資，遠離這些騙局打著區(qū)塊鏈旗號從事非法集資、傳銷、詐騙等活動。

具體來說，識別騙局可以檢查項目是否真正使用了區(qū)塊鏈技術(shù)，檢查團隊和項目背景、網(wǎng)站內(nèi)容、項目前景描述等。如果有任何含糊之處或過度炒作，那么很可能這是一個騙局。這是一個騙局。

世界上最好的錢是那些想一夜暴富的人的錢。正如銀保監(jiān)會主席郭樹清所言：高回報意味著高風(fēng)險。如果退貨率超過6%，就會出現(xiàn)一個問號。如果退貨率超過8%，那就很危險了。如果回報率超過10%，您將準備損失所有本金。 （超過）