大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題，就是關(guān)于人工智能反洗錢(qián)科技的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹人工智能反洗錢(qián)科技的解答，讓我們一起看看吧。
比較完整的系統(tǒng)中應(yīng)該會(huì)包括以下幾個(gè)模塊；1.大額高頻可以交易的監(jiān)控報(bào)表和黑名單報(bào)表。2.與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)的交互借口，控制告警，凍結(jié)，解凍，報(bào)送等操作。3.高風(fēng)險(xiǎn)交易人群的人群畫(huà)像和反洗錢(qián)模型評(píng)級(jí)，4.作業(yè)崗的人工作業(yè)平臺(tái)。
按業(yè)務(wù)分可分為對(duì)公和對(duì)私。
首先了解一下什么叫洗錢(qián)。洗錢(qián)是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢(qián)不僅包含將販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅非法收益通過(guò)各種手段使其合法化的過(guò)程，也包含將合法資金通過(guò)多種方式轉(zhuǎn)變成以達(dá)到個(gè)人占有、逃避監(jiān)管、轉(zhuǎn)移到境外等目的。
頂象專(zhuān)家利用人工智能技術(shù)助力銀行反洗錢(qián)。頂象金融反欺詐解決方案通過(guò)關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)有效識(shí)別欺詐行為，及時(shí)監(jiān)測(cè)到異常交易，詳盡勾勒出用戶(hù)畫(huà)像，精準(zhǔn)定位洗錢(qián)賬號(hào)，幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)防控，并構(gòu)建一套完整的反洗錢(qián)識(shí)別機(jī)制。
1、增強(qiáng)源頭的反欺詐識(shí)別：基于設(shè)備型號(hào)、行為特征、訪(fǎng)問(wèn)頻率、地理位置等多維特征進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，與風(fēng)控良好補(bǔ)充，有效發(fā)現(xiàn)模擬器、刷機(jī)改機(jī)、團(tuán)伙作弊等欺詐行為。
2、讓用戶(hù)畫(huà)像更豐富：基于賬戶(hù)的緊急聯(lián)系人、互通電話(huà)、同一網(wǎng)絡(luò)、從屬關(guān)系等信息以及信貸申請(qǐng)、日常存貸、資金交易、設(shè)備登錄等數(shù)據(jù)，利用關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，構(gòu)建用戶(hù)關(guān)系圖譜，勾勒出用戶(hù)的個(gè)體特征，挖掘出群體畫(huà)像。
3、及時(shí)監(jiān)測(cè)異常資金交易：基于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，通過(guò)對(duì)關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜中包含的資金交易數(shù)據(jù)的挖掘，借助于規(guī)則或模型識(shí)別圖譜中異常的資金交易行為和異常交易團(tuán)體，與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢(qián)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)排查風(fēng)險(xiǎn)。
4、精準(zhǔn)定位洗錢(qián)賬號(hào)：基于深度學(xué)習(xí)的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜技術(shù)落地至銀行業(yè)務(wù)場(chǎng)景，通過(guò)助力金融機(jī)構(gòu)梳理并構(gòu)建零售客戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜，擴(kuò)展風(fēng)險(xiǎn)防控的視角和手段，并構(gòu)建一套完整的基于關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜的洗錢(qián)賬戶(hù)識(shí)別機(jī)制。
美國(guó)的反洗錢(qián)系統(tǒng)最大的功能是制栽它認(rèn)為要制栽的國(guó)家。也是它世界警察手中的一個(gè)警具，實(shí)際上美國(guó)對(duì)很多國(guó)家都使用過(guò)恐怖戰(zhàn)，扇動(dòng)中東國(guó)家反對(duì)派政變，恐怖活動(dòng)，所以美國(guó)這套系統(tǒng)是為了它的利益而設(shè)置，它通過(guò)這一系統(tǒng)可監(jiān)察全球各國(guó)資金流向，并不是什么全球反洗錢(qián)系統(tǒng)，
謝謝悟空問(wèn)答的邀請(qǐng)！
恰好近7、8年，我轉(zhuǎn)入了金融市場(chǎng)監(jiān)管，反洗錢(qián)（Anti-Money Laundering，簡(jiǎn)稱(chēng)AML）是其中非常重要的一塊兒，而其緣起是911事件（長(zhǎng)久關(guān)注我的網(wǎng)友都知道，我恰好是這個(gè)事件的幸存者），在這兒就主要介紹一下美國(guó)的AML系統(tǒng)吧。
“911” 事件之后，國(guó)際社會(huì)意識(shí)到，阻斷資金援助是對(duì)恐怖活動(dòng)釜底抽薪的有效方式，因此也把打擊洗錢(qián)犯罪納入到反恐的總體框架之中。
美國(guó)深受恐怖襲擊其害，對(duì)此格外重視。因此他們有一套完整、成熟的體系來(lái)開(kāi)展反洗錢(qián)的工作。整個(gè)反洗錢(qián)法規(guī)（AML）的工作重心就是：保證資金來(lái)源透明，監(jiān)控可疑的資金流向。
通常進(jìn)行海外投資的投資人，所涉及款項(xiàng)非常大，且轉(zhuǎn)賬渠道較復(fù)雜，難以監(jiān)控資金動(dòng)向。所以這也是海外投資人更容易被反洗錢(qián)法規(guī)“盯上”的原因。
但是被有關(guān)部門(mén)“關(guān)注”并不代表被限制。只要摸清了反洗錢(qián)條例的審查套路，認(rèn)真遵守相關(guān)法規(guī)，被調(diào)查或凍結(jié)賬戶(hù)的麻煩是完全可以被避免的，并且還能成為被反洗錢(qián)法規(guī)保護(hù)的對(duì)象。
反洗錢(qián)的主要目的有兩個(gè)：一是打擊恐怖活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定；二是保證美國(guó)市場(chǎng)的透明度、有效性、規(guī)范性。
認(rèn)真執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)，就像是機(jī)場(chǎng)安檢一樣，每一個(gè)人都要被仔細(xì)檢查。但是這也正是為了排查任何恐怖襲擊的可能，實(shí)際上也是為了保障每一位乘客的安全。寧可錯(cuò)查一千，不能漏查一個(gè)，也是對(duì)每一個(gè)市場(chǎng)參與者的負(fù)責(zé)任。
美國(guó)在AML方面已經(jīng)有充足的經(jīng)驗(yàn)，形成了成熟、高效、完整的一套AML體系。隨之而來(lái)的，美國(guó)金融市場(chǎng)有無(wú)可比擬的規(guī)范性、安全性、透明性，使得美國(guó)市場(chǎng)成為全球領(lǐng)先的有效市場(chǎng)，吸引了全球熱錢(qián)流入，成為高凈值投資人熱衷的最大市場(chǎng)。
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到此，以上就是小編對(duì)于人工智能反洗錢(qián)科技的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于人工智能反洗錢(qián)科技的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。
